日前聯準會釋出終點利率可能進一步提高的消息,使市場震盪幅度加大。在高通膨及聯準會鷹派升息的壓力下,股市震盪成為常態,也讓定期定額成為這階段最佳的投資策略。而投資人在選擇定期定額的基金時,多會從備受肯定的熱門基金入手,使定期定額市場出現大者恆大的現象。

綜觀9月海外股票型基金定期定額數據,會發現無論是扣款金額、人數或筆數,前3名皆由統一投信包辦,包括統一強漢、統一全球新科技及統一全球智聯網AIoT基金。其中,統一強漢基金9月定期定額扣款人數,更超過一萬人,也是海外股票型基金中,唯一一檔9月定期定額扣款人數達到上萬的基金。9月定期定額扣款金額方面,統一強漢基金以近8,000萬的金額領先,統一全球新科技及統一全球智聯網AIoT基金,也以5,000多萬緊追在後。

若進一步細看統一投信旗下三檔熱門基金,會發現投資風格各不相同,滿足不同類型的投資人需求。投資區域也涵蓋了國人最愛的兩大海外市場,包括大中華及全球科技股。甚至還有更進一步,鎖定長線科技趨勢亮點的基金,例如,專注智聯網發展的統一全球智聯網AIoT基金。

統一強漢基金經理人林鴻益表示,近期大陸股市受到外資拋售影響,出現大幅回落,基金經理人交易頻率也隨著年底將近而下降。但也因為今年的低基期,使大陸股市在明年第1季有望在經理人回補持股推動下,迎來一波向上行情。近期中國雖仍維持清零政策,但市場反應預期將逐步鈍化。

對於美股,統一全球新科技基金經理人郭智偉表示,在美元強勢及景氣下滑的背景下,許多海外營收佔比高的美股企業,第3季財報不如預期,對未來一季的展望也普遍保守。但財報陸續公布後,部分個股股價出現利空不跌現象。加上美股明年營收雖然預期將會下滑,但符合過去景氣放緩時的規律,未出現大幅衰退。因此,美股短線仍有反彈機會。

海外股票型基金9月定期定額扣款金額前5名
海外股票型基金9月定期定額扣款金額前5名