加拿大IIROC
外匯監管提示
IIROC監管所有投資交易商和包括外匯交易在內的交易活動。
受監管公司列表
受IIROC監管的公司即爲“DealerMembers”（交易商成員）。鏈接如下：http://www.iiroc.ca/industry/Pages/Dealers-We-Regulate.aspx
機構簡介
機構性質
加拿大的投資行業監管組織是國家自律監管組織，負責監管所有投資交易商、借貸活動和股票市場交易活動。IIROC設定嚴格要求的監管和投資行業標准，保護投資者，加強市場誠信，同時保持高效以及競爭力的資本市場。
2008年6月1日，加拿大投資行業監管組織IIROC成立。作爲一家非營利性組織，IIROC由加拿大投資交易商協會（IDA）和市場監管服務公司（RS）組成。
機構價值觀
誠實：堅持公平和專業精神，遵守道德
負責：及時，高效處理事務
積極：接納創新，用於迎接挑战。尋求多方合作
聯系方式
地址：Suite2000,121KingStreetWest，Toronto,Ontario,M5H3T9
電話：(416)364-6133
免費熱线：1.877.442.4322
傳真：(416)364-0753
郵箱：InvestorInquiries@iiroc.ca
牌照申請
一、申請要求
1.注冊最低資本
經紀商類別不同，資本要求也不一樣。分爲兩種：250,000加元/75,000加元，換算成人民幣合約124萬元/37萬元。
介紹經紀商：
1類介紹經紀商的最低資本應該始終在7.5萬加元之上。
2類介紹經紀商的最低資本應該始終在25萬加元之上。
3類介紹經紀商的最低資本應該始終在25萬加元之上。
2.組織架構
（1）每位交易商成員需要建立和維護合適的內部控制系統。
（2）交易商成員的負責人或者執行主管都必須經過IIROC組織的批准。
（3）至少40%的負責人在交易商成員公司的業務運營中保持活躍狀態，或者在相關附屬證券交易商或其他附屬金融機構擔任同等職位，並且擁有至少有5年金融服務行業從業經驗。
（4）交易商的所有執行主管都需要在業務運營中保持活躍狀態。其中，執行主管中不少於60%的人有超過5年的行業從業經驗。
3.實體辦公室
IIROC要求成員公司在加拿大設立實體辦公室。具體要求如下：
（1）依據加拿大聯邦法成立。加拿大境外公司需要與加拿大實體（並申請加入IIROC會員）有合作關系。加拿大申請法人需要滿足所有會員要求；
（2）需要在加拿大作爲交易商運營業務；
（3）符合要求在加拿大行政區進行注冊；
其控股及相關公司，負責人，合夥人，主管以及員工都符合IIROC規則。
二、申請費用
交易商成員向IIROC組織繳納的費用包括：
1.一次性繳納入會費25,000加元。在申請成功之後，需要繳納保證金10,000加元，並不可退還。
2.基於IIROC認證命令，交易商成員向IIROC有限基金一次性繳納會費。年度費用根據以下因素而定：
（1）交易商成員公司的營業額；
（2）250加元/注冊個人。
當營業額會費部分與注冊個人會費部分加在一起的總額少於27,500加元時，最低費用爲15,000加元或者27,500加元，這取決於IIROC對該公司的監管服務成本。
監管細則
1.槓杆限制
IIROC未明確外匯交易的槓杆限制。
2.隔離账戶
交易商成員必須爲客戶資金設立信托账戶。
所有由交易商成員持有的客戶的全部支付或超額保證金證券，應被隔離，並確定爲信托持有。
3.負余額保護
IIROC未明確負余額保護機制。
4.定期報告
根據IIROC公布的文件，受監管公司需要提交交易報告、年度財務審計報告和反洗錢報告、客戶資產報告、主要頭寸報告等。交易報告類型隨經紀商的類型而有差異。其中，
（1）交易報告
交易商成員須向IIROC組織遞交每項交易報告，包括政府證券經銷商的每項交易。
（2）財務審計報告
（a）在每個財政月月末或者協商好的其他日期，向IIROC組織遞交1份月度財務報表的復印件；
（b）在每個財政年年末或者協商好的其他日期，向IIROC組織遞交2份年度審計財務報表的復印件；
（c）交易商成員的財務報表需要在規定時間的7周內遞交至交易商成員審計員；
（3）客戶資金報告
在計算風險調整後資本時，承轉經紀商應該對所有由介紹經紀商引進的客戶進行账戶報告。
（4）客戶淨資產報告
由介紹經紀商引進的客戶，承轉經紀商需要保證客戶账戶資產符合要求。
（5）主要倉位報告
介紹經紀商需要報告承轉經紀商的主要倉位。承轉經紀商需要報告客戶账戶中介紹經紀商的主要倉位。
監管查詢
第一步：打开加拿大投資行業監管組織IIROC的官網：http://www.iiroc.ca
第二步：點擊網站右方的“WhoWeRegulate”，選擇“Listofregulateddealerfirms”。
第三步：此處已經到達受IIROC監管公司的列表頁面，根據圖示可進行受監管公司搜索。共4種方式。
1.根據公司名稱的首字母進行搜索；
2.點擊“All”查看所有受監管公司；
3.點擊“Excel”下載受監管公司列表；
4.點擊列表上文處的“IIROCDealerMembersbyPeerGroup”下載PDF列表。
監管投訴
一、受監管機構查詢鏈接：http://www.iiroc.ca/industry/Pages/Dealers-We-Regulate.aspx
二、投訴規定
1.關於服務類的投訴，IIROC要求所有機構必須以書面形式回復所有的信件/郵件投訴。
2.關於账戶違規類的投訴，受監管機構必須：在五個工作日內受理投訴；在90內給到最終處理結果，其中須包含：投訴總結、調查結果及最終解決方案的理由，如果對結果不滿意，該向哪些機構申請索賠等信息。
3.如果在90天內沒有收到答復，監管機構必須告知延遲理由以及處理期限。
4.IIROC鼓勵投資者向IIROC提交投訴。向IIROC投訴與向金融機構投訴可同時進行，向IIROC提交投訴可以更好的確保監管機構遵守法規條例，我們的行爲範圍爲：警告，調查，提出正式程序和聽證。
三、投訴方式
電話：1-877-442-4322.
郵箱：InvestorInquiries@iiroc.ca（請附上個人聯系電話）
在线投訴：https://complaints.iiroc.ca/InitialSelect_en.asp
投訴表格PDF：http://www.iiroc.ca/investors/makingacomplaint/Documents/ComplaintForm_en.pdf
注：IIROC不是爭端解決機構，不處理索賠申訴，但是無論是否受IIROC監管的公司，被投訴後，IIROC都會受理。
四、投訴流程
（1）直接投訴公司
（2）選擇以下渠道（無償提供）：
（A）加拿大投資者保護基金（CIPF）
（B）銀行服務及投資監察組織OBSI，最高獲賠350,000加元
（C）法國金融市場管理局AMF（魁北克省居民）
（D）TheInvestorProtectionClinicatOsgoodeHallLawSchool（提供法律建議，代表投資者寫信至公司或監管局，或者代表投資者參加聽證會）
（3）若不滿意，可進入IIROC仲裁，最高獲賠50萬加元（仲裁費用由投訴者與受監管公司平攤）
（4）上訴法院
五、破產清償
（1）加拿大投資者保護基金（CIPF）負責處理公司破產時的客戶資產賠償。
（2）針對客戶在同一家破產公司的所有账戶資產清償時，IIROC提供最高100萬加元的賠償保護。
相關問題解答：
1.CIPF成員公司有哪些？
成員公司爲IIROC組織的投資交易商成員。目前加拿大大約有170家投資交易商是CIPF成員。
2.賠償上限是多少？
CIPF可以在成員公司破產時爲其客戶提供賠償保護。賠償上限如下：
對於個人在同一家成員公司持有一個或多個账戶的情況下，CIPF可賠償：
（1）所有一般账戶賠償總額不超過100萬加元；
（2）所有注冊退休金账戶賠償總額不超過100萬加元；
（3）所有注冊交易基金計劃賠償總額不超過100萬加元。
對於其他账戶類型的賠償上限，請參考CIPF官網：
1.CIPF成員公司有哪些？
成員公司爲IIROC組織的投資交易商成員。目前加拿大大約有170家投資交易商是CIPF成員。
2.賠償上限是多少？
CIPF可以在成員公司破產時爲其客戶提供賠償保護。賠償上限如下：
對於個人在同一家成員公司持有一個或多個账戶的情況下，CIPF可賠償：
（1）所有一般账戶賠償總額不超過100萬加元；
（2）所有注冊退休金账戶賠償總額不超過100萬加元；
（3）所有注冊交易基金計劃賠償總額不超過100萬加元。
對於其他账戶類型的賠償上限，請參考CIPF官網：http://www.cipf.ca/
處罰措施
IIROC有權行使一系列制裁措施：針對交易商最高達500萬加元的罰款，針對法定個人實行最高達100萬加元的罰款（或者罰款其不當利益數額的三倍），譴責，暫時吊銷或者永久撤銷授權，驅逐。
相關鏈接
魁北克AMF：http://www.lautorite.qc.ca
加拿大替代爭議解決仲裁委員會：http://adrchambers.com
加拿大商事仲裁中心：http://www.ccac-adr.org/en
銀行服務與投資調解專員：http://www.obsi.ca
加拿大投資者保護基金：http://www.cipf.ca.
