南非FSCA查詢

　　外匯監管提示

　　FSCA監管外匯，並將外匯投資歸類爲1級金融產品。

　　受監管公司名單：公司名單請點擊此鏈接查詢：https://www.fsca.co.za/Fais/Search_FSP.htm

　　機構簡介：FSCA從2018年4月1日起开始接管南非金融服務委員會FSB的職責。

　　聯系方式：

　　聯絡中心：0800 20 37 22電話總機：27 12 428 8000

　　傳真：27 12 346 6941

　　郵箱：info fsca.co.za

　　匿名投訴郵箱：fsca whistleblowing.co.za

　　郵政地址：0102,Menlo Park,P.O.Box 35655

　　在线聯系網頁：https://www.fsca.co.za/Pages/Contact-Us.aspx

　　牌照申請

　　申請金融服務提供商（FSP）牌照的，申請人應滿足以下要求：

　　1.合適和適當的要求（fit and proper requirements）

　　對金融服務提供商各類別、關鍵人員和代表的合適和適當要求指的是：

　　（1）誠實和正直；

　　（2）信譽良好；

　　（3）能力要求；包括與金融服務、金融產品和功能相關的充足的、合適的和相關的技能、知識和專門技術。

　　（4）持續專業發展；

　　（5）運營能力；

　　（6）財務穩健性；

　　2.各類別金融服務提供商最低經驗要求

　　（1）Category I FSPs：其關鍵人員必須至少擁有I類FSP特定金融服務管理和監督方面1年經驗；

　　（2）Category II FSPs：其關鍵人員必須至少擁有II類金融服務管理和監督方面1年經驗；

　　（3）Category IIA FSPs：Category IIA FSP和其代表必須至少擁有IIA類金融服務方面3年經驗，其關鍵人員必須至少擁有IIA類金融服務管理和監督方面1年經驗；

　　（4）Category III FSPs：Category III FSP和其代表必須至少擁有III類金融服務方面3年經驗，其關鍵人員必須至少擁有III類金融服務管理和監督方面1年經驗；

　　（5）Category IV FSPs：Category IV FSP和其代表必須至少擁有IV類金融服務方面1年經驗，其關鍵人員必須至少擁有IV類金融服務管理和監督方面1年經驗；

　　3.各類別金融服務提供商監管考試要求

　　金融服務提供商關鍵人員和代表必須參加和通過相關RE考試，如圖所示：

　　4.各類別金融服務提供商財務穩健性要求

　　金融服務提供商必須滿足相應類別的對應額外資本要求、營運資本要求和流動性要求，如圖所示：

　　申請費用

　　牌照類型

　　FSP牌照（金融服務提供商）類別：

　　（1）Category I FSPs，指非II、IIA、III或IV類FSPs的金融服務提供商；

　　（2）Category II FSPs，指自由金融服務提供商；

　　（3）Category IIA FSPs，指對衝基金金融服務提供商；

　　（4）Category III FSPs，指管理類金融服務提供商；

　　（5）Category IV FSPs，指輔助業務金融服務提供商。

　　監管細則

　　報告要求

　　1.每個會計年度結束後四個月內，金融服務提供商必須向FSCA登記員提交財務報表；提交財務報表時，還應提供外部審計員報告，小型金融服務提供商還應提供財務報表編制指南；如果未能在指定時間內提交財務報表，則每逾期一日，罰款1000蘭特；

　　2.合規報告

　　監管查詢

　　第一步：首先打开南非金融部門行爲監管局的官網：https://www.fsca.co.za/

　　第二步：點擊網頁下方菜單欄中“Regulated Entities”（受監管實體），將鼠標移至“List of Regulated Entities&Persons”（受監管實體和人員名單），再移至FAIS一項。

　　第三步：點擊網頁上方菜單欄中“Financial Services Provider”（金融服務提供商）一項。

　　第四步：在下圖顯示的“Search For FSP No”（通過FSP號查詢），“Search For FSP Name”（通過FSP名稱查詢），"Search Per Postal Code"（通過郵政編碼查詢）或“Search Per Person(enter ID)”（通過人名'ID號'查詢），再點擊“Submit”提交；

　　監管投訴

　　在线投訴鏈接：https://www.fsca.co.za/Customers/Pages/Complaints-Compliments-Feedback.aspx

　　FAIS Ombud（南非金融服務申訴署）處理針對金融服務提供商的投訴，超出南非金融服務申訴署管轄權限的，可以交由FSB的金融咨詢和中介服務部門處理（80萬蘭特以上）。

　　若投訴案件沒有得到解決或各方不接受申訴署的提議，南非金融服務申訴署會做出最終處理決定，包括：

　　1.撤銷投訴；或

　　2.全部或部分支持投訴，比如給予投訴人一筆合理補償，以彌補投訴人所遭受的金融歧視或損失。

　　處罰措施

　　行政罰款及處罰原文查詢頁面：https://www.fsca.co.za/Enforcement-Matters/Pages/Enforcement-Actions.aspx