迪拜DFSA
外匯監管提示
據DFSA官網資料查詢，迪拜金融服務管理局（簡稱“DFSA”）監管槓杆式外匯交易。
迪拜對槓杆式外匯的定義：無明確定義，但把它歸納爲復雜投資，比傳統投資更復雜，風險更高，回報也更高。
受監管公司名單
由於公司過多，無法用表格呈現，詳情點擊此鏈接查詢：https://www.dfsa.ae/Public-Register/Firm
受監管機構在线聯系列表：https://www.dfsa.ae/Contact-us/Supervised-Firm
機構簡介
機構性質：政府機構
機構介紹：迪拜金融服務管理局（簡稱DFSA）是迪拜金融中心獨立的金融服務監管機構，位於阿聯酋迪拜的一個金融自由區。迪拜金融服務管理局（簡稱DFSA）監管594家實體，457家授權公司，119家DNFBPs，16家注冊審計師和2家授權市場機構。
DFSA的監管授權包括資產管理、銀行和信貸服務，證券、集體投資基金、托管和信托服務，商品期貨交易、伊斯蘭金融、保險、國際股票交易所和國際商品衍生品交易所。除了監管金融和輔助服務外，作爲迪拜國際金融中心（簡稱DIFC）唯一獨立的金融服務監管機構,DFSA還負責監督和執行適用於DIFC的反洗錢（AML）和反恐怖融資（CTF）要求。DFSA還接受了DIFC公司注冊處（RoC）授權，調查涉及DIFC公司法和重大違法行爲的DIFC公司和合夥企業的事務，並向注冊服務商提供執行補救措施。
愿景
成爲國際上受尊重的監管機構，通過強有力和公平的監管來引導金融服務的發展。
使命
發展、管理和實施DIFC金融服務業的世界級監管。
價值
1.期望DFSA及其員工遵守高標准的道德行爲和誠信。
2.在履行職責時，表現出專業、獨立、效率、領導和決心。
3.確保行政公平、協商程序、可訪問性、公正性和責任在履行我們的職能。
角色
DFSA管理着2004年的監管法規，這是監管制度的基石。該法律確立了DFSA的組成，並允許建立監管框架，在該框架內，實體可以獲得DFSA的許可、授權、注冊和監督。
根據該法律，DFSA有權執行適用於DIFC中所有受監管參與者的法律和規則。
DFSA還負責管理2012年的市場法律。該法律管轄金融和市場參與者的活動和行爲。
金融服務管理局還管理《2004年伊斯蘭金融業務》、《2010年集體投資法》和《2006年投資信托法》。
DFSA還努力在DIFC中發現和防止洗錢活動，並將與阿聯酋中央銀行在這一重要領域密切合作。
監管模式
以風險爲基礎並避免不必要的監管負擔。
監管目標
DFSA已經建立並努力維護一個DIFC所倡導的誠信、透明和有效的金融環境。它通過在與現代國際金融中心相關的國際最佳實踐的基礎上，在清晰、簡潔和靈活的監管框架中嵌入不妥協的高標准。
在履行其監管職責時，DFSA有法定義務追求以下目標：
（1）促進和維持DIFC的金融服務業(即金融服務及相關活動)的公平、透明度和效率。
（2）建立和保持對DIFC的金融服務業的信心。
（3）促進和維持DIFC的金融服務業的金融穩定，包括降低系統性風險。
（4）通過適當的手段，包括實施制裁，防止、發現和制止導致或可能對DIFC聲譽或DIFC的金融服務行業造成或可能造成損害的行爲。
（5）保護在DIFC中金融服務行業的直接客戶和潛在用戶。
（6）加強公衆對DIFC的金融服務行業監管的認識。
（7）爲了追求任何其他目標，統治者可能會不時地根據DIFC法制定目標。
監管原則
DFSA在行使職權和履行職能時，應考慮以下指導原則：
（1）尋求按迪拜法律規定的迪DIFC目標，只要DFSA是適當和適當的。
（2）促進國際金融中心作爲國際上受尊重的金融中心的發展。
（3）與阿拉伯聯合酋長國及其他司法管轄區的監管機構合作並提供協助。
（4）盡量減少DFSA活動對金融服務業競爭的不利影響。
（5）以最有效的方式使用資源。
（6）確保監管成本與收益成正比。
（7）行使其權力並以透明的方式履行其職能。
（8）遵守一般公認的善治原則。
聯系方式
周日-周四：8：00-17：00（格林尼治時間4)
電話：971(0)43621500
傳真：971(0)43620801
郵箱：markets@dfsa.ae
郵寄地址：DFSA,Level13,TheGate,POBox75850,Dubai,UAE
牌照申請
一、申請要求
二、申請流程
1.申請人提交資料與繳費
2.DFSA進行初核與終審
3.完成DIFC公司登記
4.審核完成
三、申請時長
以上時間只是參考時間，有時申請時間會因申請規模、復雜程度、後期提交所需資料的快慢等這些因素延長。注：以上時間只是參考時間，有時申請時間會延長；
申請成功後，DFSA會發一封要求進行DIFC公司登記的表格。完成登記後，DFSA的授權證書會發下來。
申請費用
牌照年費/席位費：15,000到70，000不等
每項業務權限費用：點擊此鏈接查看詳情http://dfsa.complinet.com/en/display/display_main.html?rbid=1547&element_id=10726
監管細則
授權
授權市場機構（簡稱AMI）是迪拜國際金融中心DIFC中的交易所，由DFSA許可和監管。
迪拜國際金融中心DIFC目前有兩個AMI，即納斯達克迪拜（以前稱爲DIFX）和迪拜商品交易所（DME）。
授權機構的申請費用將根據所提供的金融服務而有所不同，範圍從15,000美元到70,000美元不等
具體申請和收費息：http://dfsa.complinet.com/net_file_store/new_rulebooks/d/f/DFSA1547_10726_VER130.pdf
注冊
开展特定業務或專業的公司和企業需要向DFSA申請注冊：
1.注冊審計師；
2.指定的非金融業務或專業（DNFBP）
認可
認可機構是在迪拜國際金融中心（DIFC）內部或外部經營的交易所，結算所或結算機構，而在DIFC沒有實體存在。認可機構通常在DIFC外部的管轄區運作。
認可機構必須繳納15,000美元的申請費。從2018年1月1日起，每年年費是1，500美元。目前沒有定期收費。
https://www.dfsa.ae/en/What-We-Do/Recognition#Recognised-Members
監管投訴
一、可投訴情況
1.違反DIFC工商局的法律法規；
2.受監管的公司，個人，指定的非金融企業和專業，市場機構或基金的不當行爲或對他們的不滿；
3.違反DFSA的法律法規；
4.任何對DIFC或DIFC的金融服務行業名譽造成或可能造成損害的行爲；
5.對DFSA或其員工的不滿或他們的不當行爲
當無法確認我們會不會受理投訴時，可以參考以下DFSA處理的投訴實例：
1.銷售不適當的金融產品；
2.對金融產品或服務的特點做出錯誤的展示從而誤導客戶；
3.不按客戶的最大利益行事；
4.濫用客戶資金；
5.不遵守誠信和公平交易的高標准；
6.未能遵守公司治理的高標准；
7.濫用DIFC或DFSA的身份進行欺詐。
二、不可以投訴情況
DFSA不會受理的投訴：
1.與DIFC無關；
2.沒有違反DFSA的法律法規的行爲；
3.屬於其它監管機構的行爲；
三、投訴流程
當對投資不滿意時，您可以通過以下3個步驟進行投訴：
步驟一：直接聯系外匯交易商
當您有投訴時，最好的方式是直接聯系外匯平台幫忙解決。
（1）DFSA要求受監管的DIFC公司必須有適當的機制來處理客戶投訴問題；
（2）投訴方式：書面形式或電話；建議以書面的形式以便雙方有記錄可查。
步驟二：若對外匯交易商處理結果不滿意，可聯系迪拜DFSA進行投訴
如果您對外匯交易商的回復不滿意，或外匯交易商拒絕您的投訴，您可以聯系迪拜DFSA進行投訴。DFSA通常在收到投訴後28天內會給出最終回復。復雜投訴需要更長的時間。
有兩種投訴方式可選：
（1）在线向迪拜DFSA提交投訴。
在线投訴地址：https://www.dfsa.ae/Consumer/Complaints
在线投訴表格翻譯參考模板(請點擊下圖查看模板)：
（2）信件向迪拜DFSA提交投訴。
信件投訴地址：Level13,TheGate,POBox75850,Dubai,UAEorviafacsimile971(0)43620801。
步驟三：投訴到法庭
如果您對外匯交易商和迪拜DFSA的回復都不滿意，您可以投訴到法庭。
常見問題
1.在進行投資前，請確保該公司能查到以下信息
在DFSA的登記處查到監管狀態：https://www.dfsa.ae/Public-Register/Firm
在DIFC的登記處查看該公司是否登記：https://www.difc.ae/public-register
2.常見詐騙投資信號
（1）收到陌生電話，提供太好而難以置信的投資機會；
（2）銷售人員施壓給我們-謊稱只有一次投資機會，讓我們趕快抓緊時間。
（3）復雜投資或不清晰的收費結構。我們可以讓投資顧問解釋投資項目和與之相關的所有費用。如果他們不能解釋給我們聽，很有可能這不是一個好的投資。
任何通過郵箱或電話方式來轉账給顧問的行爲。
相關鏈接
1.阿聯酋證券及商品管理局：https://www.sca.gov.ae/english/pages/default.aspx
2.阿聯酋中央銀行：https://www.centralbank.ae/en/index.php
3.迪拜警察局：https://www.dubaipolice.gov.ae/dp/jsps/home.do
4.阿聯酋保險管理局：http://www.ia.gov.ae/en/Pages/default.aspx
5.經濟發展局：http://www.dubaided.gov.ae/English/pages/default.aspx
