愛爾蘭央行 (CBI)

收錄時間 3年前 •

　　外匯監管提示

　　據CBI官網資料查詢，愛爾蘭央行（簡稱“CBI”）監管槓杆式外匯交易。

　　愛爾蘭對槓杆式外匯的定義：金融差價合約（CFDs）是復雜的槓杆式衍生工具，可讓投資者根據推測標的資產的短期價格變動來進行投資。以執行爲基礎，且產品的特徵和條款也並非標准化，通過在线交易平台，投資公司通過向零售客戶提供差價合約來完成交易。差價合約允許投資者在標的參考資產中間接通過價格的上漲或下跌變動來獲得盈利。客戶與投資公司籤訂合同，以在不同的兩個階段解決資產價格之間的差異。在平倉後，开盤價和收盤價之間的差額便會被零售客戶或投資公司納入囊中。

　　交易差價合約的價格於以下市場有很大關系，它包括外匯貨幣對（FX）、單一股票期貨、指數和商品期貨。在未經咨詢的情況下，差價合約主要是在網上交易平台出售的。差價合約並沒有標准化的條款和條件它是在場外（OTC）賣出的。因此，交易環境可能在公司之間存在重大差異。提供差價合約的投資公司往往充當客戶交易的“做市商”或“主事者”。這些公司承擔部分或全部交易帶來的市場風險。如果客戶推測參考資產的價格上漲，則差價合約供應商將採取相反的立場，並從價格下跌中受益。因此，客戶的損失與差價合約供應商的收益之間存在直接關系。

　　目前在愛爾蘭有19家投資公司可以對差價合約進行銷售。歐盟成員國授權的其他18家公司在愛爾蘭設立了分支機構，並有能力分銷差價合約。在全歐盟授權的超過550家公司可以根據MiFID服務自由證明向愛爾蘭投資者提供差價合約。中央銀行觀察到差價合約供應商的客戶流失率通常較高，其平均客戶生命周期較短。

　　愛爾蘭監管機構提出兩項措施，以限制散戶投資者在差價合約交易上的損失——徹底禁止或強制限制槓杆和負余額保護。目前相關事項仍在擬定當中，如有相關信息我們會立即跟蹤跟新信息。

　　受監管公司名單

　　因數據較爲分散，我們在此僅列出部分以供參考，請您參考下方的監管查詢流程自行查詢。列表如下：

　　機構簡介

　　機構性質：政府機構

　　機構介紹：愛爾蘭中央銀行負責實施歐洲央行貨幣政策，維持愛爾蘭的市場價格穩定。作爲歐洲央行理事會的成員，總督對貨幣政策決定和其他主要政策可以直接的貢獻。雖然總督對歐洲央行貨幣政策制定具有唯一的決策權，但是他可以在這方面履行職責的有效性可以通過貨幣政策簡報，統計信息以及提供的分析和研究的質量來加強。其使命是維護經濟市場穩定，保護消費者。

　　監管職能

　　愛爾蘭中央銀行除了向CBI受監管經紀人頒發許可證之外，還有幾項重要的監管職責。它還規定管理以下活動：

　　（1）投資中介機構、信貸機構、金融交易所、股票經紀人、集體投資計劃、基金、投資者報酬等相關問題；

　　（2）保險，包括生活和一般保險以及相關的消費者問題；

　　（3）抵押貸款和信貸提供者，放債人，監測這些公司的客戶收費以及相關的消費者問題；

　　（4）信用社。

　　監管目標

　　（1）爲消費者推廣安全和公平的金融服務；

　　（2）促進消費者對其資金安全建立信心；

　　（3）監控和執行消費者保護，商業行爲和審慎要求以及設定的最低要求。

　　聯系方式

　　電話：353(0)12246000

　　傳真：353(0)16716561

　　郵箱：enquiries@centralbank.ie

　　牌照申請

　　1.申請要求

　　2.申請流程

　　外匯經紀商屬於經紀商/零售中介機構，因此在愛爾蘭經營，必須獲得愛爾蘭中央銀行委員會的許可和監管。他的規定非常嚴格，每個申請人必須能夠滿足中央銀行能夠滿足各種規定中設定的授權標准。只有符合標准的申請人才被授權。

　　（1）取得授權的愛爾蘭外匯經紀商必須首先提交一份申請表格及所有支持性文件，並由CBI確認。所需文件包括商業計劃書和運營計劃。

　　（2）經CBI酌情考慮後，所有關鍵信息和文件都已得到證實，申請人將獲得銀行在线報告系統的登錄詳細信息。

　　（3）完成個人調查問卷，如果申請人是一名董事或一名董事的公司，則還需要加爾達審查表。當中央銀行掌握所有信息文件時，它將進入程序的評估階段。

　　3.申請時長：約爲113天

　　牌照類型

　　監管細則

　　監管查詢

　　第一步：登錄愛爾蘭央行官網：http://www.centralbank.ie/，隨後點擊Regulation，彈出以下彈窗，再選擇左邊的“Registers:Checkifafirmisauthorised”，進入查詢界面。

　　第二步：進入後如下圖所示，點擊左邊爲按公司名稱等具體信息進行查找，點擊右邊則爲在籍所有的公司名單，下方紅色則爲未授權公司警告名單。

　　第三步：點擊圖片左上方“BynameofFinancialServiceProviderorCIS”後進入界面如下圖所示，選擇“FinancialServiceProviders”，輸入公司名，便可點擊“Search”完成搜索了。

　　第四步：若點擊圖片右上方“ByRegister”界面，進去後如下圖所示，選擇“RegisterofInvestmentFirms(MiFID)”點擊，隨後選擇第一項，便可下載總覽表格。

　　第五步：請注意，要仔細檢查公司後面選項中是否有“rollingspotF/X”或“FinancialCFDs”等字樣，如無，則該公司絕對無權進行槓杆式外匯交易。請投資者逐一校對公司英文名、地址等信息，如果有一個字母或單詞不一樣，都有嫌疑。重點是在‘ClientMoney‘這一欄，要標注‘Yes’才是真正獲得授權可持有和掌控客戶資金的公司。商業範圍（BusinessServices）：可以看到SquaredFinancial的商業範圍由如下項：Receiving/TransmittingOrders這點說明公司只是負責客戶交易單的接受和傳送。並無做市商行爲（即同客戶對賭）。有些公司的商業範圍會有：ExecutingClientOrders這說明這類公司可以同客戶做對手盤。投資產品（InvestmentInstruments）：SquaredFinancial允許經營的投資品種：rollingspotFX即現貨外匯產品。

　　監管投訴

　　1.對愛爾蘭央行的相關投訴

　　請登錄以下網站，填寫相關表格完成申訴：https://www.centralbank.ie/contact-us/make-a-complaint/complaints-against-the-central-bank-of-ireland/make-a-complaint

　　2.對金融服務提供商的投訴

　　第一步：將有關投訴通知金融服務提供商。首先你需要與服務提供商進行協商，根據《消費者保護法》所有受監管的金融服務公司都必須制定投訴處理程序。

　　第二步：將您的投訴遞交給FSPO，如果你對你的到的答復不滿意，則可與該機構取得聯系。如果您希望尋求個人補償，您需要聯系上述FSPO。對金融服務提供商的投訴請聯系金融服務和退休金申訴專員（FinancialServicesandPensionsOmbudsman）具體步驟請見下方“金融投訴機構”。愛爾蘭中央銀行不會對個人消費者投訴進行調查。

　　聯系電話：353(0)12246000

　　3.爭端解決

　　（1）機構簡介

　　FinancialServicesandPensionsOmbudsman(FSPO)，2017年，政府決定合並金融服務調查官辦公室和養老金監察員辦公室，組成FSPO。FSPO由2017年金融服務和退休金申訴專員法案設立，並於2018年1月1日正式運營。

　　（2）聯系方式

　　郵箱：info@fspo.ie

　　電話：35315677000

　　（3）相關鏈接：https://www.fspo.ie/(官網)

　　處罰實例