瑞士FINMA查詢

　　瑞士金融市場監督管理局

　　該管理局整合了聯邦私人保險管理辦公室(FOPI)、瑞士聯邦銀行業委員會(SFBC)以及瑞士反洗錢控制委員先前的職能，全面負責瑞士所有的金融監管。

　　

　　外匯監管提示

　　據FINMA官網資料查詢，瑞士金融市場監督管理局（簡稱“FINMA”）監管槓杆式外匯交易。

　　受監管公司名單：

       由於名單過多，無法使用表格形式呈現，詳情可通過此鏈接進行查詢：https://www.finma.ch/en/finma-public/authorised-institutions-individuals-and-products/

　　注：瑞士FINMA監管是非常嚴格的監管局，很多騙子公司宣稱他們在瑞士有實體公司地址，實際上沒有。

　　當有人承諾給特別高的回報，請特別注意。謹慎是針對非法金融服務提供商的最佳防御手段。

　　FINMA黑榜名單：https://www.finma.ch/en/finma-public/warning-list/#Order=1

　　機構簡介

　　機構性質：政府機構

　　機構介紹：FINMA成立於2009年，其前身是瑞士聯邦銀行委員會(SFBC)、聯邦私人保險辦公室(FOPI)和反洗錢監管局(AMLCO)。在建立FINMA的過程中，立法者將金融市場監管的責任移交給了一個綜合的權力機構。

　　FINMA是擁有獨立法人的獨立機構，其總部設於瑞士首都伯爾尼。它直接效命於瑞士議會，從機構上、功能上和財務上獨立於瑞士的聯邦中央政府和聯邦財政部。執行金融市場監督法案，負責金融市場的立法。按照FINMASA法案Art.5規定，FINMA的職責是保護債權人，投資者和投保人的利益，同時保證金融市場的正常運作。FINMA使命的核心是爲個人提供保護，維護金融市場的功能。

　　該管理局整合了聯邦私人保險管理辦公室(FOPI)、瑞士聯邦銀行業委員會(SFBC)以及瑞士反洗錢控制委員先前的職能，全面負責瑞士所有的金融監管。

　　在瑞士，只要是接受存款用於第三方融資的交易都叫銀行業務活動。所以，所有的外匯交易商必須具有銀行資質，才能進行外匯交易。銀行也保留了爲客戶執行外匯交易的權利，也就是所有FINMA授權的銀行都能提供外匯交易業務。

　　組織架構

　　FINMA被分爲八個部門。監事會的战略管理由董事會執行。經營管理的責任在於執行董事會。

　　董事會和執行董事會

　　FINMA是一個獨立的監管機構，它擁有一個由董事會、執行董事會和外部審計師組成的現代管理結構，其形式是瑞士聯邦審計署(SFAO)。

　　作爲FINMA的战略管理機構，根據《金融市場監管法案》，董事會由7至9名獨立專家組成。它決定重要的事項，發布條例和通告，並負責FINMA的預算。它還通過內部審計單位和監督執行局來確保內部控制。

　　執行工作由執行董事會管理，執行局由九名成員組成：一名行政長官和八名各司司長。執行局准備必要的文件和材料，供董事會作出決定，並負責執行本管理機構的決議。對於不屬於董事會的所有事項，執行委員會都有自己的決定。

　　員工人數

　　2016年，FINMA平均僱傭了513名員工，相當於477名全職員工。

　　它的工作人員由廣泛的專家組成，他們在一個跨學科的基礎上共同工作。FINMA聘請了來自法律、經濟學、數學、審計、精算專業、會計和投資等領域的專家。

　　監管職能

　　監督金融市場和金融機構；FINMA受命保護金融市場客戶——債權人、投資者和保單持有人——並負責確保瑞士的金融市場有效運轉。此外，FINMA還可以規範授權的活動。在執行監督活動時，FINMA採取了系統性風險導向的方法，並注意確保連續性和責任性。

　　監管範圍

　　（1）對一個強大的金融市場進行專業的監管

　　FINMA爲瑞士金融市場的利益和債權人、投資者和保險客戶的利益進行監督活動。FINMA監管瑞士金融市場的首要目標是確保它們正常運作，並確保金融機構的所有客戶都能免受其破產的影響。

　　（2）金融市場監管行爲

　　FINMA是一個公共法律機構。它的目標是在《金融市場監管法案》(FinancialMarketSupervisionAct)中提出的，該法案要求它保護個人金融市場客戶，並確保瑞士金融市場正常運轉。這兩個目標是相互依存的，因爲金融機構本身依靠其客戶的信任來維持其在國際舞台上的競爭優勢。

　　（3）保護金融市場的運作

　　對一個穩定和運轉良好的金融體系的第一個也是最重要的要求是確保FINMA監督下的機構保持償付能力。因此，FINMA的一項關鍵任務是監測這些機構，確保它們對可能威脅它們的風險進行嚴格控制，並最終控制整個金融體系的運作。

　　監管目標

　　我們的目標是加強和維護金融體系的穩定性，並促進對金融市場的信任。

　　（1）保護個人

　　FINMA的核心目標之一是保護金融機構的所有客戶——債權人、投資者和保單持有人——反對機構破產、不正當的商業行爲，並確保公平的股票交易執行。個別客戶提出的索賠不能由FINMA決定。他們必須通過民事法律程序解決，或者由申訴專員在仲裁程序中解決。

　　（2）促進金融市場的聲譽

　　FINMA的監管活動也有助於提高瑞士金融市場的競爭力和聲譽。FINMA實現這一要求的目標是遵循專業標准，並採取一致的方法來執行其監督職責。它的最高目標是採取獨立和可信的行動，適當考慮風險，維護法律，並在國家和國際一級維持適當的接觸網絡。

　　聯系方式

　　電話：41313279888(周一至周五上午8：00-12:00)

　　傳真：41313279101

　　郵箱：info@finma.ch

　　地址：SwissFinancialMarketSupervisoryAuthorityFINMA,Laupenstrasse27,3003Bern

　　线上聯系（表格）：https://www.finma.ch/en/contact/enquiries-contact-form/

　　牌照申請

　　注：銀行和證券交易商的牌照變更必須首先獲得FINMA的允許或授權。

　　涉及到與銀行或證券的交易業務可能需要牌照。

　　如何申請銀行牌照？

　　詳情請點擊此連接：http://file:///C:/Users/Administrator/Desktop/Wegleitung%20Bewilligungsgesuche%20Banken%20Effektenhaendler%20(1).pdf

　　獲銀行牌照的要求與時間：詳情請點擊此鏈接：https://www.finma.ch/en/authorisation/banks-and-securities-dealers/getting-licensed/banks/

　　申請流程

　　（1）與FINMA代表見面展示其牌照申請項目，得到初步反饋；

　　（2）提交申請表格（可能需要提供更多信息）；

　　（3）FINMA批准，決定是否發放牌照；

　　注：申請牌照之前要安排與FINMA的代表來展示其牌照項目（問卷-提交給FINMA銀行部門的授權部門，初步評估（通常會有費用產生)和真實性調查）並且收到初期的反饋。

　　申請時長：一般取得瑞士營業執照的銀行需要6個月；或許需要更長時間，據牌照類型，復雜性，資料完整性而定。

　　牌照類型

　　1.銀行和證券經紀商牌照；

　　2.保險發行者牌照；

　　3.集中投資計劃牌照；

　　4.金融市場基礎設施牌照；

　　5.基金管理公司牌照；

　　6.資產管理公司牌照；

　　監管細則

　　監管查詢

　　第一步：進入瑞士FINMA監管查詢頁面

　　方式一：在外匯123網首頁直接點擊“美國NFA查詢”或者點擊立即前往即可。

　　方式二：直接訪問FINMA查詢地址：https://www.finma.ch/en/finma-public/authorised-institutions-individuals-and-products/

　　第二步：打开瑞士金融市場監督管理局網址：https://www.finma.ch/de，選擇語言英語(EN)。

　　第三步：通過“Authorisation”→“Licensedinstitutionsandpersons”進入搜索頁面。

　　第四步：將該頁面往下拉。首先在“Category”選擇“Banksandsecuritiesdealer”類別，然後在前一欄輸入公司名稱。下方會出現公司名稱、地址、其他信息，請投資者仔細核對。

　　如果具備銀行資質的話，肯定能在AuthorisedInsitituations中的BanksandSecuritiesdealers類別中查到。

　　溫馨提示：

　　有公司稱是瑞士的SRO監管，但是需告知的是SRO只是一個自律組織，並不對公司的商業行爲進行監管。之前跑路的API宣稱瑞士監管，其實僅是該自律機構成員。

　　以下是FINMA下面的SRO條目內的所有自律機構，請注意這些自律機構都是不監管外匯交易商的，對公司的商業行爲不進行任何審慎控制：

　　目前進入中國常見的瑞士外匯交易商是Dukascopy杜卡斯貝和SwissquoteBank，都是老牌外匯交易商。任何新平台宣稱自己是瑞士監管時，請謹慎對待，核查是否具備銀行資質。

　　注：之前的MIGBank已並入SwissquoteBank。

　　監管投訴

　　如果您對投資不滿意時，您可以通過以下3個步驟進行投訴：

　　步驟一首先向外匯交易商（銀行）進行投訴；

　　步驟二如果您不滿意交易商的回復，您有2種投訴途徑：1.聯系FINMA；2.聯系瑞士SBO(瑞士銀行申訴專員）。

　　1.可以聯系FINMA，有以下2種方式：

　　（1）在线投訴方式：填寫表格-提交

　　在线投訴鏈接地址：https://www.finma.ch/en/finma-public/reporting-information/

　　在线投訴表格翻譯參考模板(請點擊下圖查看完整翻譯模板)：

　　（2）其它聯系方式：

　　郵箱：info@finma.ch

　　電話：+41313279100

　　傳真:+41313279101

　　工作時間：周一至周五上午8:00-上午12:00（瑞士下午不上班）

　　注：簡要說明投訴問題是什么，及您想要的投訴結果。如果銀行已經給出了投訴結果，請將結果與您的投訴一起告訴FINMA。

　　2.聯系瑞士SBO(瑞士銀行申訴專員），有以下2種方式：

　　（1)電話投訴；

　　+41(0)432661414德語/英語

　　+41(0)213112983法語/意大利語

　　工作時間：周一至周五上午8:30-上午11:30（瑞士下午不上班）

　　（2)郵件投訴：需填寫投訴表格和授權書

　　在线投訴表格翻譯參考模板，如下：

　　表格地址：http://www.bankingombudsman.ch/wp-content/uploads/2015/07/Banking-Ombudsman_Flyer.pdf

　　在线投訴授權書翻譯參考模板，如下：

　　表格地址：http://www.bankingombudsman.ch/wp-content/uploads/2014/01/Eingabeformular_en.pdf

　　步驟三投訴到法庭；

　　如果您對FINMA和SBO的投訴結果都不滿意，您可以向法庭投訴。

　　常見問題

　　1.如果您與銀行有糾紛，您該怎么辦呢？

　　首先向外匯交易商（銀行）進行投訴；

　　如果您不滿意交易商的回復，您有2種投訴途徑：

　　（1）聯系FINMA；

　　（2）聯系瑞士SBO(瑞士銀行申訴專員）。

　　2.如何您有賠款或調解賠償費，該怎么向銀行拿到錢呢？

　　聯系瑞士銀行申訴專員SBO。SBO提供獨立的信息和調解。一般處理瑞士的銀行糾紛問題。如果由SBO無法解決的問題可以向法院投訴。

　　3.如果銀行破產，您的儲蓄存款能拿回呢？

　　能。如果銀行破產，每位儲戶可以得到最高10萬法郎的賠償（約合人民幣60萬元）。如果銀行不能賠償，將會觸發儲戶保護者計劃機制；根據此計劃，儲戶能在20個工作日內得到賠償。

　　4.如果銀行破產，您存的股票能拿回來嗎？

　　能。跟儲蓄存款不同的是，存的資產（像股票，基金和其它證券資產）是單獨放在一個完全隔離的账戶。一旦銀行破產，此账戶的資產將全部退還給客戶。此原則同樣適用於儲存在銀行的貴金屬。

　　更多問題請如下鏈接：https://www.finma.ch/en/finma-public/fragen-und-antworten/

　　相關鏈接

　　瑞士銀行家協會（SBA）：http://www.swissbanking.org/de

　　瑞士聯邦財政部（SFDF）：http://www.efd.admin.ch

　　瑞士聯邦金融管理（SFBC）：http://www.finma.ch

　　瑞士國家銀行（SNB）：http://www.snb.ch

　　瑞士日內瓦商會（CCIG）：http://www.ccig.ch

　　瑞士聯邦反洗錢自律組織（PolyReg）：http://www.polyreg.ch

　　瑞士OAR-G：http://www.oarg.ch（自律組織）